Desconto de Cheques
O Desconto de Cheque é uma operação de crédito que antecipa o fluxo de caixa por meio do desconto de cheques pré-datados.
Para realizar o desconto de cheques é necessário realizar a configuração dos parâmetros com as informações do plano de contas e centro de custos. Acesse Geral > Parâmetros > Financeiro > Desconto de Cheques
No sistema Pro Manager é possível realizar o lançamento e o controle dos cheques descontados através do menu: Financeiro > Cheques > Desconto de Cheques.
Ao acessar a rotina clique em Inserir para incluir um novo desconto de Cheques:
Número: Número de identificação sequencial gerado automaticamente pelo sistema.
Data: Informar a data da realização do desconto dos cheques, esta deve ser a mesma da ocorrida nas transações no banco.
Juro: Informar o valor total do juro aplicado no desconto.
Taxa: Informar o valor total da taxa administrativa aplicada no desconto.
IOF: informar o valor total do IOF aplicado no desconto.
Conta: Selecionar a conta que será realizado as transações de desconto de cheques e creditado o valor.
Conta Controle: Inserir a conta criada para controle dos recebimentos dos cheques descontados, esta conta será específica para controle desse tipo de transação.
Filtros (Buscar) ou Inserir
Cliente: Selecionar cheques por cliente.
Data Pesquisa: se for selecionado o filtro por data informar se a data será pela emissão ou vencimento do cheque.
Período: Informar o período início e fim que deseja buscar o(s) cheque(s).
Tipo de Cheque: Filtrar pelo tipo de cheque de terceiros ou próprio.
Neste momento pode ser salvo o cadastro se o usuário preferir para posteriormente realizar o desconto no sistema.
Após realizar o filtro e selecionar os cheques a serem descontados o usuário deverá conferir os valores totais dos cheques e totais líquidos recebido estes serão o valor total dos cheques menos as despesas (juros, taxa e IOF) e clicar em Desconto.
O sistema retornará com uma sub tela confirmado o registro do desconto, clique em Sim, assim retornará com a mensagem de “desconto de cheques gerado com sucesso”.
Ao confirmar o processo o Desconto de Cheques ficará impossibilitado de alteração.
Caso o usuário deseje realizar alguma alteração terá que estornar os lançamentos nas contas para habilitar a edição.
Para arquivo e controle do lançamento realizado de desconto de cheques o usuário poderá imprimir o demonstrativo, com um clique no botão Imprimir.
Conferido os lançamentos dos descontos de Cheques:
Cheques
Acessar o Caixa e consultar a conta vinculada para creditar o valor.
Conta – Banco do Brasil
Conta – Desconto de Cheques
Caso ocorra de algum cheque ser devolvido por motivo 11 (Cheque sem fundos – 1ª apresentação) e 12 (Cheque sem fundos – 2ª apresentação) o usuário deverá efetuar os lançamentos das taxas e do cheque cobrado pelo banco manualmente e creditar o valor da conta de desconto de cheques.