Desconto de Cheques

O Desconto de Cheque é uma operação de crédito que antecipa o fluxo de caixa por meio do desconto de cheques pré-datados.

Para realizar o desconto de cheques é necessário realizar a configuração dos parâmetros com as informações do plano de contas e centro de custos.

 Acesse Geral > Parâmetros > Financeiro > Desconto de Cheques

No sistema Pro Manager é possível realizar o lançamento e o controle dos cheques  descontados através do menu: Financeiro > Cheques > Desconto de Cheques.

Ao acessar a rotina clique em Inserir para incluir um novo desconto de Cheques:

Número: Número de identificação sequencial gerado automaticamente pelo sistema.

Data: Informar a data da realização do desconto dos cheques, esta deve ser a mesma da ocorrida nas transações no banco.

Juro: Informar o valor total do juro aplicado no desconto.

Taxa: Informar o valor total da taxa administrativa aplicada no desconto.

IOF: informar o valor total do IOF aplicado no desconto.

Conta: Selecionar a conta que será realizado as transações de desconto de cheques e creditado o valor.

Conta Controle: Inserir a conta criada para controle dos recebimentos dos cheques descontados, esta conta será específica para controle desse tipo de transação.

Filtros (Buscar) ou Inserir

Cliente: Selecionar cheques por cliente.

Data Pesquisa: se for selecionado o filtro por data informar se a data será pela emissão ou vencimento do cheque.

Período: Informar o período início e fim que deseja buscar o(s) cheque(s).

Tipo de Cheque: Filtrar pelo tipo de cheque de terceiros ou próprio.

Neste momento pode ser salvo o cadastro se o usuário preferir para posteriormente realizar o desconto no sistema.

Após realizar o filtro e selecionar os cheques a serem descontados o usuário deverá conferir os valores totais dos cheques e totais líquidos recebido estes serão o valor total dos cheques menos as despesas (juros, taxa e IOF) e clicar em Desconto.

O sistema retornará com uma sub tela confirmado o registro do desconto, clique em Sim, assim retornará com a mensagem de “desconto de cheques gerado com sucesso”.

Ao confirmar o processo o Desconto de Cheques ficará impossibilitado de alteração.

Caso o usuário deseje realizar alguma alteração terá que estornar os lançamentos nas contas para habilitar a edição.

Para arquivo e controle do lançamento realizado de desconto de cheques o usuário poderá imprimir o demonstrativo, com um clique no botão Imprimir. 

Conferido os lançamentos dos descontos de Cheques: 

Cheques

Acessar o Caixa e consultar a conta vinculada para creditar o valor.

Conta – Banco do Brasil

Conta – Desconto de Cheques

Caso ocorra de algum cheque ser devolvido por motivo 11 (Cheque sem fundos – 1ª apresentação) e 12 (Cheque sem fundos – 2ª apresentação) o usuário deverá efetuar os lançamentos das taxas e do cheque cobrado pelo banco manualmente e creditar o valor da conta de desconto de cheques.