Desconto de Duplicatas
O desconto de duplicatas é uma prática comum entre as empresas, quando se quer assegurar recursos financeiros para arcar com custos do negócio, funciona como um adiantamento de capital, onde o banco antecipa o valor da duplicata por meio da cobrança de uma taxa. O desconto de duplicatas é um adiantamento de um dinheiro que entraria no caixa da empresa futuramente e que você está adiantando, dando o título como garantia.
O desconto de duplicatas também é chamado de antecipação de recebíveis, entretanto o valor recebido não será o valor total do título, pois há o desconto de juros, taxa administrativa e IOF, embora tenha a transferência de título ao banco, a empresa continua sendo responsável pela quitação dessa dívida, caso a outra empresa fique inadimplente.
O sistema Pro Manager possui a rotina de desconto de duplicatas bem como seu retorno do banco quando não ocorre o pagamento do título descontado.
Para que seja possível realizar o desconto de duplicatas no sistema é necessário realizar a configuração no menu: Geral > Parâmetros > Financeiro >Desconto de Títulos
Para acessar na rotina de desconto de duplicatas clique em: Financeiro > Títulos > Desconto de Duplicatas.
Ao acessar a rotina clique em Inserir para incluir um novo desconto de duplicadas:
Número: Número de identificação sequencial gerado automaticamente pelo sistema.
Tipo: Para a realização do desconto de duplicatas selecione a opção Desconto.
Data: Informar a data da realização do desconto do título, esta deve ser a mesma da ocorrida nas transações no banco.
Juro: Informar o valor total do juro aplicado no desconto.
Taxa: Informar o valor total da taxa administrativa aplicada no desconto.
IOF: informar o valor total do IOF aplicado no desconto.
Recompra: Informar o valor total de recompra que será aplicado no total do desconto.
Desconto: Informar o valor total de desconto que será aplicado no desconto de duplicata.
Conta: Selecionar a conta que será realizado as transações de desconto de duplicatas e creditado o valor.
Conta Controle: Inserir a conta criada para controle dos recebimentos dos títulos descontados, esta conta será específica para controle desse tipo de transação.
Filtros (Buscar) ou Inserir
Cliente: Selecionar títulos por cliente.
Conta: Selecionar títulos por conta.
Portador: Selecionar títulos por portador.
Data Pesquisa: se for selecionado o filtro por data informar se a data será pela emissão ou vencimento do título.
Período: Informar o período início e fim que deseja buscar os títulos.
Após realizar o filtro e selecionar os títulos a serem descontados o usuário deverá conferir os valores totais dos títulos e totais líquidos recebido estes serão o valor total dos títulos menos as despesas (juros, taxa e IOF) e clicar em Desconto.
O sistema retornará com uma sub tela confirmado o registro do desconto, clique em Sim, assim retornará com a mensagem de “desconto de título gerado com sucesso”.
Ao confirmar o processo o Desconto de Duplicatas ficará impossibilitado de alteração.
Para arquivo do lançamento realizado de desconto de duplicatas o usuário poderá imprimir o demonstrativo, com um clique no botão Imprimir.
Conferido os lançamentos dos descontos de duplicatas:
O Título
Acessar o Caixa e consultar a conta vinculada para creditar o valor.
Situação do Título: Descontado
Conta e Descrição da Conta: Dados informados na Conta Controle do desconto de duplicatas
Conta 06-Banco do Brasil
Conta 156 – Desconto de Títulos
A cada retorno bancário dos títulos liquidados o sistema realizará a baixa na conta de desconto de títulos até zerar o Saldo. E na conta do banco não realizará nenhum lançamento. Caso a baixa seja realizada manualmente o usuário deve vincular a conta correta.
Importante: Ao realizar o retorno da remessa bancária o usuário deverá selecionar a conta de controle para identificar os títulos descontados.
Caso o Cliente não efetue o pagamento e passe a ser inadimplente o banco realizará a cobrança na conta da empresa do valor título, no sistema o usuário deve acessar o desconto de duplicatas e realizar o cadastro de Retorno de desconto.
Obs: Ao realizar a busca o sistema demostrará somente os títulos que já foram descontados.
Realizado o cadastro do título a retornar o desconto clique em Desconto, o sistema retornará com a mensagem se deseja confirmar o registro, clique em SIM.
Conferido os lançamentos do retorno do desconto de duplicatas:
Conta 06-Banco do Brasil
Desconto na conta Banco da empresa
Conta 156 – Desconto de Títulos
Crédito na conta desconto de títulos
O Título
Alterado a situação para Normal e fica a critério da empresa como realizará a cobrança.
Importante: Para que seja possível realizar alterações no cadastro de desconto de duplicatas o usuário deverá estornar todas as transações realizadas verificando tanto na conta como na conta controle.