Retornos Bancários

O arquivo de retorno é aquele disponibilizado pelos bancos em formato específico, geralmente em extensão .RET para a realização da conciliação bancária. Por meio dele é possível saber quem pagou ou não pelos produtos ou serviços prestados, sem depender de trabalhos manuais para isso. Ele é enviado como contrapartida pelo banco, com o resultado de todo o processamento: informações de autorização e/ou rejeição, assim como de liquidação dos boletos.

Para logar na rotina de retornos bancários acessar o menu: Financeiro > Títulos > Retornos Bancários.

Conta: Selecionar a conta que corresponde o arquivo bancário.

Arquivo: localizar no computador o arquivo gerado pelo gerenciador financeiro do banco.

Ao localizar o arquivo o sistema buscará todos os títulos que constam no arquivo e carregará na tela temporária.

Todos os lançamentos serão identificados na coluna descrição Arquivo:

Para os tipos 06-Liquidação o usuário poderá realizar a baixa dos títulos automática no sistema. Marcar o checkbox de todos os títulos liquidados e clicar em Baixar.

Obs: O sistema já trará os títulos com liquidações marcadas.

A baixa do título poderá ser conferida no Caixa ou na Movimentação do título conforme imagens abaixo:

Caixa

Movimentação do Título

Situações decorrentes do arquivo de retorno

02= Entrada Confirmada

03= Entrada Rejeitada

04= Transferência de Carteira/Entrada

05= Transferência de Carteira/Baixa

06= Liquidação

07= Confirmação do Recebimento da Instrução de Desconto

08= Confirmação do Recebimento do Cancelamento do Desconto

09= Baixa

11= Arquivo de Existência

12= Confirmação Recebimento Instrução de Abatimento

13= Confirmação Recebimento Instrução de Cancelamento Abatimento

14= Confirmação Recebimento Instrução Alteração de Vencimento

15= Franco de Pagamento

17= Liquidação Após Baixa ou Liquidação Título Não Registrado

19= Confirmação Recebimento Instrução de Protesto

20= Confirmação Recebimento Instrução de Sustação/Cancelamento de Protesto

23= Remessa a Cartório (Aponte em Cartório)

24= Retirada de Cartório e Manutenção em Carteira

25= Protestado e Baixado (Baixa por Ter Sido Protestado)

26= Instrução Rejeitada

27= Confirmação do Pedido de Alteração de Outros Dados

28= Débito de Tarifas/Custas

29= Ocorrências do Pagador

30= Alteração de Dados Rejeitada

33= Confirmação da Alteração dos Dados do Rateio de Crédito

34= Confirmação do Cancelamento dos Dados do Rateio de Crédito

35= Confirmação do Desagendamento do Débito Automático

36= Confirmação de envio de e-mail/SMS

37= Envio de e-mail/SMS rejeitado

61= Confirmação Recebimento da Instrução Não Protestar